999けんの投資信託のQ&A 2/50

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投資信託でお伺いしたいです。・・・ずっと損失です（笑）このギリシャ騒ぎも手伝いどんどんマイナスが増えてます。うちはアメリカのヘッジなしの分ですが、マイナスの少ないうちに解約したほうがいいですかね？...

2012-05-22
今の円高はギリシャ情勢の不透明感から、為替の影響を受け、大きく値下がりしているものと思われます。ギリシャの情勢は現段階では何とも分かりませんけど、不安で心配、売却の判断がつかないのは、リスクの取りすぎなんだと思います。一部解約か全解約して、リスクを減らす努力をした方がいいのかもしれません。今が底か？さらに値下がりし損失が膨れ上がるのかは、誰にもわかりません。個人的な見解です。最終判断はご自身でお願いします。...
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ヘッジファンドが使用する金融工学をベースとする数式について、サンタフェ研究所（アメリカ）の人工市場のシュミレーションでは、５０対５０で売り買いをシュミレートしてもどこかで取引が不成立になるようです。先日、元野村証券の宮崎支店長でＡＩＪ浅川社長が企業年金運用の詐欺疑惑で証人喚問を受けたが、本人は当然のように数百億の穴を相場で取り戻せると思い逆張りという手法で臨んだがことごとく裏目に出たと答えていました。古くはアメリカのエンロン事件に見られるような金融派生商品から生じる損失の飛ばし、付け替えなどで表に出ないよう画策していたり、ノーベル賞クラスのトップ頭脳を引き入れて独自の金融工学の数式を用いて結局破綻したヘッジファンドの例がありますが、そこで当たり前の様に資産運用、ポートフォリオ、リスクヘッジで商品説明をする投資信託などが使用する運用上の数式をどこまで理解した上で活用しているのかが疑問です。金融工学で使用する数式もある範囲での変動に対して使用できると聞いていますが、リーマンショック、ブラックマンデーなどパニック状態に入ると成立しないらしいのですが本当のところどうでしょう。人口市場のシュミレーションでは、、売り買いを５０対５０でせっていしていても、あるタイミングで、売り一辺倒、買い一辺倒になり最期は取引不成立で市場が止まるようです。つまり市場を動かす心理には計算しがたい変数的な要素が大きいと考えるべきなのか、そもそも現代の金融資本主義にはこれという正解式はなく、いつか誰かがババを引くような極めて不安定な状況下に成り立っているのでしょうか？この問いに正しい答えはないかもしれませんが、何十年も真面目に積立た金があっという間に消えるような状況を国が金融自由化で世の中に推し進めたことに少々憤慨して問う質問です。...

2012-05-22
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投資信託で失敗とはどんなことですか？...

2012-05-22
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投資信託について質問です。リートすなわち不動産系の投資信託の分配金がが下がっています。なかには分配金がいいのもあります。為替ヘッジのない不動産投資信託は分配金がいいです。しかし為替ヘッジがない不動産系投資信託の商品は危ないと言う意見もあります。不動産系投資信託をやめて外国債券の投資信託をしたほうが安全ですか？...

2012-05-22
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投資信託の売却と解約では、会計処理と法人税申告書別表六(一)の記載方法に違いがあるのでしょうか？オープン型の投資信託を解約し、入金額320万円のうち、課税対象額28万円の7％の約2万円が所得税として控除された状態で入金を受けました。帳簿価額が300万円なので、差額を売却損益に計上し、法人税申告書別表六(一)には、その他の欄に税込入金額と、所得税の金額を記入しましたが、税理士の先生曰く、売却より先に解約が入ってるから、法人税申告書別表六(一)は、その他の欄ではなく、分配金の欄に書かなくてはいけないとのことでした。投資信託の処理は初めてなので、詳しい方、分かりやすく回答をお願いします。分かりにくい説明で申し訳ありません。...

2012-05-22
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投資信託を始めようと思っています・・・、株式投信を始めようと思っています・・・、国内株式か外国株式どちらを選んだ方がいいでしょうか？両方の株を保有した方が、効率がいいでしょうか？又、毎月月収10万円程度欲しいと思っていますが、その為には資本金はいくらぐらい必要でしょうか？おススメの本やサイトがありましたら教えて下さい。その他、今人気の証券などありましたら教えて下さい。宜しくお願い致します。...

2012-05-21
投資信託で毎月10万でしたら、資本金何千万円もいりますので、ＦＸで豪ドルをレバレッジ25倍で買われてはいかがですかライブスター証券など高スワップ業者の場合、40万通貨くらい買えば一ヶ月のスワップ益は10万～12万円くらいになると思います1豪ドル80円で40万通貨なら、最低限必要資金は150万くらい。（下落時のロスカット対策がいるので300～400万はあったほうがいいと思いますけどね）豪ドルが1円動くと評価額は50万円くらい動きますので、心臓の弱い人にはお勧めしませんあっという間に全財産失う可能性大なので、私はやりませんけど。...
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おすすめの投資信託を教えてください。...

2012-05-20
ピクテ・グローバル・インカム株式ファンドについてですがREIT系によく似た動きをしています。仮に1年前に買っていれば基準価格1200円下落、分配金600円で1万口に対して600円マイナスです。決してダントツにいい投信だとは思えません。どんな投信でもやはり適当に買えばいいというものではありません。底値を狙って買わなければいけません。積み立てで少しづつ買えば長期での平均で買えるのでそれで様子見したほうがいいかもしれません。ギリシャのユーロ離脱問題が収まるまで待ったほうがいいでしょう...
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投資信託について教えてください。数年前に行員さんに勧められてグローバルソブリンを購入しました。現在、分配金との差し引きでどうにか、損失は免れている状態です。先日行員さんに、売却してブラジルに投資する信託を勧められましたが、現在の世界情勢などから見ても、投資に不安を感じます。今の世の中の情勢から考えて、安全な預金で、保有している方がいいのでしょうか？私は、株式市場等をまめにチェックする方ではありませんので、行員さんまかせです。自分のお金は自分で管理しなさいと、厳しいお言葉をいただくのは承知で、質問させていただきます。http://my.yahoo.co.jp/...

2012-05-20
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beatslash様こんばんは(ฅ'ω'ฅ)このあいだから、お世話になりっぱなしでほんとにありがとうございます。仕事の事なのですが、みていただいた通り、気持ちを明るく持つようにして働いてます。ただ、この先を考えると、どうしてもやりがいを感じないのです。金融関係の事務職なのですが、やはり株式会社なので、セールスのノルマもあるし、投資信託なども売っていかないといけません。それが、どうも自分に向いてないような気がするし、必要としてないお客さんにセールスするのも気が引けてしまいます。。給料をもらっているし、ボーナスもあり正社員で安定してるので、この不況のなか、本当に恵まれてると思うし、やりがい云々で悩むより、とにかく一生懸命仕事しなさいと母親に言われています。(その通りだとは思うので、ぎゃふんなのですが。。)おそらく、私は次々とやってくるお客さんの処理を手早くしたり、セールスしたりが不得手だと思います。そこで、3月までは今の仕事を続け、事務職のほんとに会社の事務っていう感じの事務か、人の役に立てる弁護士事務所や法律事務所の事務に転職したいなぁと考えています(難しいですができれば後者の方がいいので、3月までの間法務などの勉強もするつもりです)。逃げかもしれませんが。。私は、これらの職業に適性はありそうでしょうか(>_<)？そもそもどんな職業に適性があるのかが分からなくて。。あと、この間みていただいた、後悔すれば吉というのは、暗く接してしまってみたことを反省し、ちゃんと今の仕事も気持ちを明るく持ってがんばり、次のところでも明るく持ってがんばれば、いい結果になるよという解釈であってますか！？お手間かけてしまってすみませんが、教えていただけたらありがたいです。1986年7月31日生まれの♀です。...

2012-05-20
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インデックスの投資信託についてです。「長期のコツコツ投資だと分配金ゼロが複利効果でベター」と聞きます。投信報告書のどこをみるとその投信が「ちゃんと利益は出てるが再投資してる」とわかるのでしょうか？...

2012-05-20
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こんにちは投資信託についてアドバイス下さい。１ヶ月半前にピクテ資源国ソブリンファンドに五十万投資しましたが、もう幾らかマイナスで不安です。三年くらい置いておくつもりでしたが大損する可能性のほうが大きいですか？...

2012-05-20
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投資信託をいくつか保有していますブラジルインドなど新興国を少しとリートが少しあります。今、ギリシャ問題で不安定ですが、解約すべきか悩んでいますギリシャの再選挙があるので迷っています。この先どうなるでしょうか？...

2012-05-20
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ヘッジファンドはどうして自己資金ではなくお金を募って稼ぐのですか？ヘッジファンドというのはざっくりいって、お金持ちからお金を募って、金融商品を中心に投資をして荒稼ぎをして、一部を返し、残りを手数料としてもらうっていうファンドですよね。稼ぐスキルがあるのなら、お金なんか募らずに自分のお金を運用して稼げば効率がいいと思うわけですが、ヘッジファンドは相変わらず存在しています。なぜでしょうか。（投資信託も同じです）...

2012-05-20
他の人に役立つ仕事で、投資したいという客もいるからです。例えば、農家は自分で収穫した野菜を自分でも消費しますし、メーカーの社員は会社で作った商品がよければ当然自分で買って使います。それと同じです。私はファミレスでバイトしたことありますが、おいしいので、社員、バイトは皆、自分の勤務するファミレスで食事もしていましたよ。近所のスーパーでは、レジ打ちしている店員さんはそこの自分の店で買い物もしています。ちなみに、ヘッジファンドは運用者の資金が一部入っています。一般の投資信託には自己資金は入っていません。...
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投資信託、外貨、保険など、一番旬なものはどれでしょうか？銀行員です。今期はじめて資産運用相談係としてリーダーに抜擢されました。ですが、今までの業務がほぼ預貯金や低リスクの国債ばかりであまり知識がありません。そこでお聞きしたいのですが、みなさんの銀行、あるいは投資家や顧客として一番旬な資産運用はどのようなものでしょうか？よろしくお願いします。...

2012-05-19
>一番旬な資産運用はどのようなものでしょうか？デフレなので、預貯金か、最もリスクの低い日本国債あるいは、その投資信託ですね。昨年を振り返ってみると、上半期はインフレで石油などの商品が上昇しました。下半期は円高、低金利で債券価格が上昇しましたから円ヘッジ付きの外債ファンドが儲かりました。こういったことを振り返ってみても、なにも考えないで１つの金融商品に固定するなら、預貯金、国債、円建て債券のファンドがベストです。銀行も貸し出す先がないから国債に投資しているくらいですよ。自分の銀行でやっていることを客に勧めればいいだけです。あたまからっぽでもできます。あたまからっぽな銀行に勤めるサラリーマンが客にリスク商品や複雑な保険商品を勧めるのは１００年早いです。スイスのプライベートバンクあたりでも日本の顧客に勧めるベスト・ポートフォリオは円の預貯金５０％、日本国債５０％です。この事実はある金融マンが書いた本に書いてあります。客から手数料をむしりとりたければ、自分で強欲に勉強して、強欲にセールスすればいいですよ。...
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楽天銀行で投資信託をはじめようかと思っています。今まで毎月１万円程度、夢を購入（ｔｏｔｏ）していたのですが、ほぼ回収不能のドブ金ですし、それならその１万円を今後は投資信託に使って小さな増減で一喜一憂してる方が楽しいかな？とか、チリも積もって投資額が増えてくればまた違う楽しさも出てくるかな？と考えています。始める動機が上のような軽い気持ちなので、唯一持っているネット銀行である楽天銀行に投資信託口座を開設して始めてみようと思っていますが、調べていて特定口座という存在を知りました。給与所得以外で年間２０万以上の収入（差益？）があれば確定申告が必要なようですが、当面そんな利益は絶対出ないとはいえ、そこら辺のことがよく解らないし面倒な手続きをしなくない・・・となれば、「源泉徴収あり」で最初から特定口座を作って始めた方がラクな制度・・・という認識で良いでしょうか？（差益２０万以下なら税金を払わなくてもよいけれど、「源泉徴収あり」でやると税金を自動的に払われてしまうのがデメリット？）また投資信託そのものを調べていて「間接的に支払う費用」という言葉を見ましたが、これは投資した額の中から勝手に支払われる費用であって、別途、何かの機会に支払う費用ではないという解釈で良いでしょうか？購入時や解約（売却？）時に手数料が掛かるのは理解しています。（商品によって掛からないものもある事も理解しています）これらは仮に、１万円分を購入するなら１万円の他に手数料が掛かる・１万円分を解約するなら手数料分を差し引いて入金される・・・という事ですよね？これ以外に、投資額以外に出費するような手数料は存在しますか？最後に極端な例として、投資した商品の価値が無くなる可能性もあるものだと理解していますが、関連機関（？）が破綻なりなんなり何かがあっても０円が最低額であって、マイナスになることはないんですよね？すごくバカみたいな質問なんだろうと思うのですが、どうかよろしくお願いします。...

2012-05-19
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外資金融のゴールドマンサックスについてなんですがゴールドマンサックスの社員は非常に高級取り（ただし実績が悪いと簡単に解雇されるといううわさもあります）と過去によく聞いていたのですが、現在でもそうだとすればなぜそんなにもうかっているのでしょうか。トップ陣はけた外れの報酬を得ているようです。情報は同じ金融機関なら共通ではないのでしょうか？よくわからないんですが投資銀行が利益を得るためのビジネスモデルは①企業への投資（貸付）、②自社で作った金融商品（投資信託など）の販売、③市場の金融商品（株式や債券、オプション、先物など）の売買（空売りなど）などといったところだと思うんですが、主な収益源はなんなのでしょうか。そしてどこのファンドや銀行でもやっているような業務ばかりなのにどうしてこの会社だけがやたらもうかるのかがわからないです。素朴に不思議なのですが、この自由な市場競争社会の中でゴールドマンを抜く投資銀行がでてきてもおかしくないと思うんですが、金融業界のことはよくわからないので詳しい方がいらっしゃったら教えて頂きたいです。...

2012-05-19
私の分かる部分で回答します。ＧＳの収入で１番多いのは、トレーディング（ご質問の選択肢では③）です。２０１０年の第１四半期なんかは、トレーディングの収支がマイナスになった日が１日もなかったと話題になってました。その時は総収入の約８０％がトレーディングによるものだったと記憶しています。あと、当分はＧＳを抜くような投資銀行は出てこないと思います。私みたいな素人が調べた限りでも、資金力、人材、政治力は、他の追随を許さない圧倒的な強さだと思います。自由競争ではありますが、「平等」では無いんです。...
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皆さんのお知恵を貸してください。私の保持している投資信託が特別分配金が出ています。この投資信託を買い増しした方が良いでしょうか？よろしくお願いします。...

2012-05-19
回答：追加購入は、当面、見合わせたほうが良いでしょう。理由：①特別分配金が出ていること②手数料が高すぎること③新興国通貨は、下落局面にあること④現在、債券バブルであることコメント：①特別分配金は、収益の分配ではなく、元本の払い戻しです。タコが自分の足を食っているようなものです。例えば、今月、100万円分の投資信託を購入すると、手数料が2～3万円かかります。そして、1ヵ月後に特別分配金が1万円出るとすると、その分についての手数料（2～300円）は、丸々、タダ取りされているのと変わりません。今回の投資信託「世界銀行債券ワールドサポーター」の基準価格は、4290円で分配金は60円/月（720年/年）ですから、分配率は年率で約16.8％です。一方、この投信の対象となっている債券のクーポンは数パーセントしかありません。このギャップは、実は特別分配金（元本の切り崩し）で穴埋めしているのです。すなわち、特別分配金を多く出して、見かけ上の利回りをよく見せ、高金利だと言って顧客に勧誘すると言うのが、残念ながら、高利回り投信の実態です。すでに、お持ちの分は別として、新規追加は？でしょう。②この投信の販売手数料は3.15％で、年間の運用管理手数料は1.268％です。購入して、一年間持つと、約4.4％の手数料を払わなければなりません。これだけのハンディを負ってしまうと、為替変動リスクを抱えた債券では、利益を出すのはなかなか難しいでしょう。③欧州不安を引き金に、リスクオフの流れが加速しています。そのため新興国や資源国の通貨は、下落が顕著です。もう少し、状況が落ち着いてから、考えればよいと思います。④株や商品価格が下落して、その一方、債券の価格が上昇しています。これ以上の上昇は、難しいかもしれません。結論として、手数料が高くて特別分配金を出している投資信託は、余り良い投資対象とは言えません。他の方がコメントされているように、私も、直接、世界銀行の債券を購入されたほうが良いと思います。また、分散投資の考え方からも、同じ投信を、追加して多く購入するよりも、他のタイプ（例えば、株式投信、REIT投信）などを検討されるのも良いのではないでしょうか？その場合、手数料の高い投信は避けることが、一つの重要ポイントです。同じ投信でも、ネット証券で買えば安いこともあります。また、投資のタイミングの観点からは、現在は、底値に近いとの見方もできますが、最低限、「ギリシャ問題」に目処がつくまでは、控えておいたほうが無難と思います。...
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毎月分配の投資信託の最後はどうなるのでしょう？毎月分配型投資信託は、基準価格が下がる上に、実力以上に分配している場合は、元本から支払われる？ということで、あまり得でないように書いてある場合が多いのですが、実力以上にずっと分配していたら、その投信の最後はどうなるのでしょうか？配当無しになるのでしょうか？...

2012-05-19
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米国債についてのご相談です。昨日証券会社の担当者から電話で米国債が上昇しつつあり、チャンスをみてて一旦売却してはどうですか？と連絡がありました。アドバイスをお願いします。出来ましたら、投資信託にについてもお願いします。ドルブラジルレアルのを持っています。...

2012-05-19
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個人投資家で儲けている方に質問します。以前から投資信託に興味があるのですが、今購入を検討している注目のファンドがあれば教えてください。東南アジア株関連ファンドなんかはどうでしょう？？...

2012-05-19
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